Sea Más Inteligente Que Su Dispositivo Inteligente Cuando Se Trata de La Planificación de La Herencia.

Este artículo se publicó originalmente en el número de octubre/noviembre de 2015 de Kern Business Journal.

Casi todos los días parece que alguien trata de venderme algún nuevo dispositivo tecnológico de moda. Aquí tengo a alguien vendiendo el último y mejor smartphone del mercado. ¿Qué tiene de bueno? Bueno, para empezar, tiene una pantalla que es la friolera de un cuarto de pulgada más grande que el smartphone de hace tres meses que está sentado a mi lado. Dicen que incluso puede sustituir a mi ordenador. Más tarde, estoy viendo un programa en mi Smart TV y aparece un anuncio que me vende un televisor más inteligente, que puede funcionar con tanta eficacia como el ordenador más rápido. ¿Por qué todo el mundo intenta convertir todos los aparatos que tengo en un ordenador? ¿No saben que para eso tengo un ordenador de verdad?

La era de la innovación tecnológica en la que vivimos hace que muchas personas exijan lo mejor de todo. Por suerte, estos avances no se han limitado al mundo de los productos de consumo. La gente vive hoy más tiempo y con más salud, gracias al desarrollo tecnológico en el campo de la medicina. Es impresionante, pero es importante ser consciente de que los avances pueden tener consecuencias imprevistas. Como abogado especializado en planificación patrimonial, una de las principales consecuencias que veo con frecuencia es que ahora nuestros cuerpos suelen sobrevivir a nuestras mentes.

Hace décadas, poco se podía hacer por una persona cuyo cuerpo sobrevivía a su mente. En casi todos los casos, el remedio era un extenso -y costoso- proceso judicial. Se llaman curatelas y todavía existen hoy, pero los procedimientos pueden ser largos, emocionalmente dolorosos y a menudo resultan más caóticos que progresivos. Finalmente, gracias a los esfuerzos de los abogados, pudimos ampliar el principio del concepto de poder notarial traído de Inglaterra antes de la Revolución Americana. Ahora, con un poder notarial duradero debidamente preparado, una persona puede conceder a un agente de confianza el derecho a gestionar asuntos legales, antes de que no pueda hacerlo por sí misma.

En la actualidad, los poderes notariales duraderos proporcionan orientación sobre una serie de cuestiones al defensor seleccionado. Pueden indicar cómo orientar a sus profesionales médicos sobre sus cuidados preferidos. También cubren áreas importantes como la toma de decisiones sobre el plan de jubilación y la garantía de que siga recibiendo las prestaciones del seguro. Pueden proteger sus activos de los impuestos excesivos y permitirle hacer regalos a otras personas, evitando enviar más dinero al gobierno. En definitiva, le protegen a usted, a sus herederos y a los bienes que ha trabajado toda su vida para ahorrar.

A lo largo de los años he visto que la gente está reconociendo la importancia de planificar para el momento en que su mente no siga el ritmo de su cuerpo. Sin embargo, otra consecuencia imprevista de esta era tecnológica es la aparición de formularios legales en línea. Cuando estamos acostumbrados a que la información que necesitamos esté a un clic o al toque de la yema del dedo, es bastante fácil recurrir al ordenador o a uno de los dispositivos antes mencionados que intentan sustituirlo, para completar una variedad de documentos legales en estos días. Aunque estos documentos pueden parecer revolucionarios, normalmente son todo lo contrario. La mayoría de los documentos de planificación patrimonial online que veo están mal redactados, son vagos y, en general, no son suficientes. Es posible que no estén adaptados a las leyes de su estado, que no incluyan disposiciones para que su negocio se gestione adecuadamente y que incluso puedan prever herederos que usted no tenía previsto. En la mayoría de los casos, los documentos enlatados en línea dan lugar a unos gastos legales más elevados para su corrección con el fin de hacerlos ejecutables.

A la hora de planificar el futuro de su familia, tenga en cuenta que los ordenadores no siempre tienen la experiencia necesaria para crear un poder notarial duradero o un plan de sucesión completo adaptado a su situación particular. Sea más inteligente que su dispositivo inteligente y consulte a un abogado a la hora de establecer sus deseos finales.

Larry Cox es un socio de Young Wooldridge, LLP con más de 30 años de experiencia en planificación patrimonial.