Planeación De La Herencia | Qué Incluir en Un Plan De Herencia Comprensivo

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Estate Planning

Abogado De Planificación Patrimonial | Qué Incluir en Un Plan Patrimonial Integral

Abogado de Planificación Patrimonial | La mayoría de las personas están familiarizadas con la necesidad de crear un testamento, pero menos son conscientes de la visión de futuro de un plan patrimonial integral. Un plan patrimonial incluye un testamento y otras consideraciones para todas las facetas de su vida. Después de todo, su vida es mucho más que sus bienes. Su atención médica, sus hijos menores de edad, sus bienes inmuebles y otros aspectos deben ser tenidos en cuenta en caso de que usted quede temporal o permanentemente incapacitado.

A continuación se presenta una lista de elementos que deben incluirse en un plan patrimonial completo. Un abogado especializado en planificación patrimonial puede ayudarle a redactar su plan y se asegurará de que tenga en cuenta todos los aspectos importantes de su patrimonio.

Wills

Un testamento, también conocido como última voluntad, es un documento que divide sus bienes. Los requisitos para los testamentos varían de un estado a otro, pero para que su testamento se sostenga en los tribunales, la mejor práctica es ejecutar, o firmar, el testamento delante de dos testigos y hacer que lo firmen también. Los testamentos que se redactan sin testigos se conocen como testamentos ológrafos y son fácilmente impugnados en los tribunales cuando usted fallece.

Fideicomisos

Un fideicomiso es un documento legal que le permite poner condiciones a la distribución de sus bienes antes y después de su muerte. Aunque estos bienes se nombren en su testamento, un fideicomiso puede ayudar a mantener a sus beneficiarios y a sus bienes fuera de los tribunales testamentarios. Los fideicomisos se utilizan a menudo para evitar los impuestos sobre el patrimonio y los costes de sucesión. Para crear un fideicomiso se necesita lo siguiente:

  • El fideicomitente: La persona que crea y financia el fideicomiso
  • Un fideicomisario: La persona que supervisa la gestión y distribución de los activos del fideicomiso
  • Propiedad: Artículos para dispersar
  • Beneficiarios: La persona o personas que se beneficiarán del fideicomiso.

Poder Notarial Duradero

Un poder notarial duradero (POA) designa a una persona de su elección para que actúe en su nombre en caso de que usted quede incapacitado. Los cónyuges suelen establecer poderes recíprocos, mientras que algunos eligen a otros familiares o asesores de confianza con más conocimientos financieros. Esta persona puede actuar como su agente para tomar decisiones sobre bienes inmuebles y otras decisiones financieras.

Poder De Asistencia Sanitaria

Designar un poder notarial para la atención sanitaria significa que alguien podrá tomar decisiones en su nombre en caso de incapacidad. Es una buena idea elegir a alguien en quien confíe y que comparta sus puntos de vista. Es probable que esta persona tenga en sus manos las decisiones sobre el mantenimiento de la vida o el final de la misma, por lo que es importante hablar con ella de sus deseos mientras usted esté sano de mente y cuerpo.

Designación De Beneficiarios

Hay una serie de posesiones y fondos que pasan a sus beneficiarios al margen de su testamento. Las pólizas de seguro de vida y las cuentas de jubilación son ejemplos de activos que requieren su propia designación de beneficiarios. Es importante asegurarse de que sus designaciones de beneficiarios estén actualizadas para que sean coherentes con el resto de su plan de sucesión.

Designaciones De Tutela

Si tiene hijos menores de edad o está pensando en tenerlos, querrá hacer designaciones específicas para el cuidado de ellos en caso de que usted no pueda. Algunos testamentos lo prevén, pero no todos. A la hora de determinar los posibles tutores de sus hijos menores, éstos deben tener capacidad económica, compartir sus creencias y estar realmente interesados en la crianza de los hijos. Es una buena idea hacer consideraciones financieras en conjunto con las designaciones de tutela para que los recursos adecuados estén disponibles para el cuidado de sus hijos.

Por último, puede dejar una carta de intenciones. Se trata simplemente de un documento que se deja al albacea de su herencia. Rara vez se considera un documento legal, pero si ha elegido cuidadosamente al albacea de su herencia, es probable que siga sus deseos. Aquí es donde usted expresaría los deseos para sus restos y los arreglos funerarios.

Ha pasado su vida construyendo su patrimonio, por lo que tiene sentido dedicar algo de tiempo a planearlo una vez que se haya ido. Los consejos anteriores son un buen punto de partida para comprender todo lo que debe tener en cuenta a la hora de elaborar su plan de sucesión.

Los abogados de planificación patrimonial de Young Wooldridge, LLP pueden informarle de las opciones legales que quizás no sepa que tiene. Si necesita ayuda para planificar o liquidar un patrimonio, póngase en contacto con el Departamento de Abogados de Planificación Patrimonial de Young Wooldridge, LLP.

Author: The Law Offices of Young Wooldridge, LLP
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